华夏稳福六个月持有混合C,

🗣 SL提问: 华夏稳福六个月持有混合C

✍️ Ai批改: 华夏稳福六个月持有混合C（基金代码：013108）是一只偏债混合型基金，由华夏基金管理有限公司发行，主要投资于债券等固定收益类资产，并辅以少量权益类资产增强收益。以下是对该基金的详细介绍和分析：

一、基金基本要素
基金类型：偏债混合型（中低风险）
成立日期：2021年12月15日
基金经理：柳万军（曾任华夏其他债基经理，擅长固收+策略）
最新规模：约5.2亿元（截至2023年四季度）
运作方式：开放式，但需持有满6个月方可赎回
业绩基准：中债综合指数收益率×80%＋沪深300指数收益率×15%＋金融机构人民币活期存款利率×5%

二、投资策略与资产配置
1、债券为主：
主要配置利率债（国债、政策性金融债）和高等级信用债，追求稳健收益。
可转债占比约10%-20%，增强弹性。

2、权益增强：
股票仓位通常低于20%，偏好蓝筹股或分红稳定的行业（如金融、消费）。

3、持有期设计：
买入后需持有6个月，减少频繁申赎对投资的干扰，适合中期配置。

三、风险收益特征
风险等级：R2（稳健型）
收益表现（截至2024年6月）：
近1年收益率：约3.5%-4.2%（受债市回暖影响）
成立以来年化回报：约3.8%-4.5%
波动性低于股票型基金，但短期可能受利率波动影响。

回撤控制：
2022年债市调整期间最大回撤约2.5%，优于同类平均。

四、费用结构
申购费：0%（C类份额无申购费）
赎回费：持有满6个月免赎回费，否则需支付1.5%惩罚性费用。
销售服务费：0.4%/年
管理费：0.6%/年，托管费0.1%/年

注：C类适合持有6个月-2年的投资者，长期持有建议选A类（前端收费）。

五、适合的投资者
1、稳健型投资者：追求比纯债基金略高的收益，能承受小幅波动。
2、中期资金配置：6个月以上的闲钱理财，避免短期流动性需求。
3、资产配置需求：作为组合中的“压舱石”，平衡权益类资产风险。

六、注意事项
1、利率风险：若市场利率上行，债券价格可能下跌，影响短期净值。
2、权益敞口：少量股票持仓可能导致波动大于纯债基金。
3、持有期限制：资金需锁定6个月，期间无法赎回。

七、对比参考
同类基金：易方达增强回报债券B、南方宝元债券等。
优势：华夏基金固收团队实力较强，持有期设计有助于提升投资纪律性。

如需最新净值或详细持仓，可登录华夏基金官网或通过天天基金、支付宝等平台查询。投资前建议结合自身风险承受能力评估，必要时咨询理财顾问。